“ОПГ в банках оформляет на казахстанцев фиктивные кредиты“ - депутат обратился к МВД

Аружан Дарибай Корреспондент-редактор

Фото ©️ Tengrinews.kz / Турар Казангапов

В Казахстане действует организованная преступная группа (ОПГ), системно оформляющая мошеннические кредиты на граждан. Об этом заявил депутат Мажилиса Асхат Рахимжанов, передаёт корреспондент Tengrinews.kz.

В Казахстане действует организованная преступная группа (ОПГ), системно оформляющая мошеннические кредиты на граждан. Об этом заявил депутат Мажилиса Асхат Рахимжанов, передаёт корреспондент Tengrinews.kz.

По словам депутата, масштабы проблемы фиктивных кредитов приобретают массовый характер. В адрес депутата и партии якобы поступают многочисленные обращения от пострадавших. Особую тревогу, отметил Рахимжанов, вызывает то, что мошенничества совершаются внутри страны при непосредственном участии сотрудников банков второго уровня.

"Кредиты оформляются на основании поддельных либо недействительных доверенностей, зачастую задним числом, а также без биометрической идентификации и согласия граждан", – сообщил он.

Как рассказал мажилисмен, в ходе рабочих поездок, в частности в Восточно-Казахстанскую область, к нему обратились пострадавшие. По словам людей, им звонили неизвестные, которые направляли их в конкретные отделения и к определённым менеджерам.

"Именно там на граждан и их родственников оформляли фиктивные кредиты. У партии есть списки таких сотрудников, которые мы предоставим правоохранительным органам", – заявил Рахимжанов.

Депутат обратился в МВД с просьбой провести всестороннюю проверку, дать правовую оценку указанным им фактам и предоставить депутатам алгоритмы выявления подобных преступлений.

"Понимают ли финансовые организации масштабы угрозы и осознают ли, что действия их работников подрывают доверие граждан к банковской системе и государственным институтам?" - возмутился мажилисмен.

Также он обратился в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка с предложением усилить меры безопасности для потребителей финансовых услуг.

"Именно эти меры находятся в зоне ответственности агентства, и их реализация позволит своевременно выявлять риски и предотвращать массовые злоупотребления", – добавил депутат.

Об аналогичной проблеме заявил коллега Рахимжанова, депутат Мажилиса Аян Зейнуллин. По его словам, при оформлении кредитов допускались грубейшие нарушения. В частности, биометрическая идентификация проводилась без письменного согласия граждан, не запрашивались сведения о заработной плате, пенсиях и пособиях. Более того, в отдельных случаях в кредитных договорах намеренно указывались завышенные доходы клиентов, что позволяло оформить займы сразу в нескольких банках.

"Личные данные клиентов, включая адреса и номера телефонов, часто не соответствовали действительности. В итоге человек мог стать потенциальным дроппером, даже не подозревая об этом", – отметил Зейнуллин.

Справка: Дроппер (или "дроп") — человек, который за вознаграждение помогает мошенникам обналичивать украденные деньги, используя свою банковскую карту или счёт для приёма средств, последующих переводов или снятия наличных. Дроппер может действовать как сознательно, желая быстро заработать, так и быть вовлечённым в схему обманом, не осознавая своей причастности к преступлению.

Зейнуллин привёл несколько резонансных примеров. В частности, 66-летняя пенсионерка из Караганды, состоящая на психоневрологическом учёте с 2001 года, задолжала банкам свыше 5 миллионов тенге — несмотря на то что её состояние здоровья подтверждено всеми государственными базами.

К своему запросу депутат приложил список пострадавших и подтверждающие документы.

Ранее мы писали о том, как жительница Шымкента лишилась 25 миллионов тенге, связавшись с интернет-аферистами.